Formation Certificate in AML (Anti-Money Laundering)

Certificate in AML (Anti-Money Laundering)

Blanchiment de capitaux (ML) et financement du terrorisme (TF)

• Expliquer les étapes fondamentales du blanchiment d’argent.
• Identifier les méthodes utilisées pour le blanchiment d’argent.
• Définir le blanchiment d’argent et les infractions qui lui sont associées.
• Définir le financement du terrorisme.
• Interpréter les similitudes et les différences entre ML et TF.
• Identifier les menaces qui pèsent sur l’intégrité du système financier mondial et qui favorisent la criminalité financière.
• Interpréter le risque de réputation que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme font peser sur une organisation.
• Énumérer les types d’activités courantes qui peuvent être poursuivies en tant qu’infraction terroriste.

Contrôle de la lutte contre le blanchiment d’argent

• Identifier les organismes internationaux qui influencent l’environnement réglementaire de la lutte contre le blanchiment d’argent (GAFI, Commission européenne, MONEYVAL, Comité de Bâle, Groupe de Wolfsberg, etc.)
• Expliquer les 40 recommandations du GAFI.
• Décrire les principales dispositions des 4e, 5e et 6e directives européennes sur le blanchiment d’argent.

Le programme de conformité AML

• Démontrer comment la gouvernance joue un rôle important dans l’application d’un programme de lutte contre le blanchiment d’argent.
• Comprendre le rôle du conseil d’administration, de l’auditeur interne et du responsable de la conformité.
• Mettre en œuvre les politiques et procédures appropriées qui doivent être en place dans chaque entité obligée.
• Décrire les avantages de la fonction d’audit interne.
• Expliquer le rôle et les responsabilités du responsable de la conformité en matière de
• blanchiment de capitaux (MLCO).
• Reconnaître l’importance de l’éducation et de la formation des employés.

L’approche fondée sur les risques (RBA) en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme

• Définir les risques pertinents et les obligations fondamentales d’une organisation.
• Comprendre le concept de l’approche fondée sur les risques en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme.
• Mettre en œuvre une identification et une évaluation appropriées des risques de blanchiment d’argent.
• Énumérer et expliquer les facteurs qui doivent être pris en compte par une entité obligée lors de l’évaluation des risques de blanchiment d’argent posés par une relation d’affaires.
• Appliquer une approche fondée sur les risques (RBA) et des évaluations des risques à l’échelle de l’entreprise.

Le devoir de vigilance à l’égard de la clientèle (CDD)

• Définir et expliquer le CDD.
• Énumérer et décrire les différents types de CDD et leur application.
• Reconnaître et interpréter la surveillance des transactions et la déclaration des transactions suspectes.

Sanctions économiques internationales

• Identifier à la fois la définition et l’objectif des sanctions économiques internationales.
• Démontrer la différence entre les différentes formes de sanctions (unilatérales et multilatérales) et leurs catégories (globales et intelligentes, primaires et secondaires).
• Comprendre pourquoi les États-Unis ont fait un usage intensif des sanctions secondaires.
• Reconnaître les conditions dans lesquelles les sanctions sont efficaces.
• Expliquer la différence entre les décisions prises de manière multilatérale et unilatérale.
• Décrire le cadre décisionnel des deux principales institutions internationales (l’UE et l’ONU).
• Expliquer les limites de l’UE et de l’ONU lorsqu’elles décident de recourir à des sanctions.
• Comprendre le cas des États-Unis comme celui d’un État souverain qui a choisi d’imposer unilatéralement des sanctions, y compris des sanctions secondaires.
• Reconnaître comment les États-Unis peuvent faire pression sur d’autres pays pour qu’ils adoptent leur politique de sanctions.

Vulnérabilité des institutions financières au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme

• Énumérer et expliquer les vulnérabilités des fonctions bancaires suivantes : Gestion de patrimoine, Prêts et facilités de crédit, Correspondance bancaire, Banque d’investissement, Financement du commerce international
• Définir et interpréter les vulnérabilités d’autres secteurs financiers tels que : Assurance, Le secteur des valeurs mobilières et les instruments financiers, Monnaies numériques ou virtuelles, Entreprises de transfert de fonds

Études de cas sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Décrire comment les institutions financières peuvent ne pas mettre en œuvre des mécanismes adéquats de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et l’impact que de telles défaillances peuvent avoir.

• Étude de cas 1 – Danske Bank
• Étude de cas n° 2 – Swedbank AB

Glossaire

Questions pratiques